地下钱庄运营黑幕:117个人 整了上万亿 全是黑钱,洗钱产业链

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暴富的行当都写在刑法里,还真是。这年头,如果坏人们把才华用在正道上,到底能产生什么能量还真不好说。

虚开增值税专用发票的案件一直比较多,好几年前,黑龙江警方在查办一个案子时,发现好几千万来历不明的外汇汇入了一家皮革销售公司。

皮革公司原来是皮包公司,都是用来转账的。

结果是117人涉案,涉及300多家报关行和1300多个公司,他们组成庞大的洗钱网络,一般我们把这些机构叫做地下钱庄,他们能量惊人,像这次涉案的13个地下钱庄涉案的流水超过万亿。

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地下钱庄一般在境内境外都有账户,要美元换人民币,外面打美元进美元账户,国内就打钱给目标账户,反之亦然,还在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。

我们都知道现在对外汇的管理比较严格,需要完整合规的手续,不过有些钱是不能见光的,所以洗钱的需求非常迫切,这都是些什么钱呢?

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❶ 电信诈骗、传销以及邪教组织的资金是主流。

国内三大骗钱毒瘤,就是电信诈骗、传销以及邪教组织。

这些组织骗的偏偏都是底层百姓, 电信诈骗甚至让大学生跳楼自杀,传销更是让人荒废学业工作还搭上了身边的亲朋好友,邪教组织更是对教徒进行精神控制身体控制甚至危害治安。

所以别说洗钱这事跟你没关系,如果他们无法形成一个利益闭环,至少没那么大劲头去用尽各种手段骗钱。

❷ 网络赌博。

这几年公开报道的网络赌博案件涉案金额过千亿,像黑龙江警方几年前查过一起跨境网络赌博案,涉案金额2000亿,70%都是通过地下钱庄在境内外流转。

❸ 现在资本市场上的案件也不少,像操纵股/期价非法获利。

现在庄家操纵股价大多数都不是明庄了,而是分散了很多个账户来进行买进卖出抬拉股价,最后账户一大把,又汇到同一个账户岂不就暴露了,一查就查出来。

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那钱可都是韭菜们的血汗钱啊。

❹ 黑社会的收入(卖淫贩毒)。

毒贩的钱一旦能够转移或者正常使用,他们的犯罪会更加肆无忌惮,甚至扩产,最后受害的就是那些把身体和精神都拖垮的吸毒者,以及牺牲的数以千计缉毒警察。

❺ 当然还有些钱来自于腐败。

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❶  最常见的就是“哈瓦那模式”, 前面说到的大案就是这种模式。这模式需要国内外都有账户,然后两头换,光手续费就能收1%以上,钱庄两头挣。

第二种是以前常用的“蚂蚁搬家”模式。

现在私人每人一年只能换5万美金,多的一分不给,所以地下钱庄们也发挥了黄牛的精神,弄很多个身份证账号,一笔一笔地换。

不过,这招现在不好使了,外管局有规定盯着呢:

●5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

●个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

●同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

别随便用自己的身份帮人换美元,如果最后发现用于洗钱,抓到就罚款,严重的还要逮捕。

❸  第三种是内保外贷。

有些富豪借助企业来搬运资金出海,“曲线救国”的办法来绕过监管,其中一种就是内保外贷。

展开海外业务需要钱啊,现在不是不让直接换嘛,那让境内的母公司从境内银行中获得授信额度,以此来做担保,子公司就可以通过银行的海外机构直接拿到外汇贷款了。

有些富豪把自己内地的房产或者土地作抵押,这就变相把国内不动产换成了外币。

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❹  第四种是虚构贸易合同。

一些富豪假装和海外企业做生意,做账进出口业务。比如,一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买机床,其实也没发货,他只是认识这一家愿意开具发票的海外公司。

他们利用这个虚假的进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。资金转移出来后,就用来投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。

❺  第五种是利用转口贸易,虚假转口贸易一直资金外逃的高发区。

一些企业虚构转口贸易背景,以支付保证金、银票抵押等担保方式申请外汇融资。

一般的转口贸易,都是A国公司卖货给中间公司,然后这个公司把货再卖给B国公司,作为中间商赚差价。

不过地下钱庄控制的中间公司在卖货给下家公司之前,去找银行声称下家还没打钱,但是自己需要货就得先付款给上家,求银行爸爸给点外汇。

不过这招现在也被盯着,银行要是没审核出来交易是假的,违规办理转口贸易购付汇业务,也会被处罚,最近你看下银监会的罚单,类似的处罚真不少。

最后一种常见手段是这几年兴起的,就是利用数字货币。

尤其是在2015年到2017年,管制还不太紧,加上数字货币的特点非常适合洗白白,在线交易换币,换好之后不存在什么账户和汇兑的问题,直接去另一个交易所就能换成钱。

不过2017年底数字货币大热,禁令不断,而且币值开始走熊,短期波动很大,手续费昂贵,所以这个路径作用已经慢慢减弱。

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怎么做的呢?他们用虚假贸易、流水制造了不少“项目”,依靠这些假项目假流水,有的团伙光政府补贴就骗了上亿元, 这些人了解地下钱庄的运作,掌握国际贸易的各种制度和最新变化,精通出口退税、发票等领域的法律和制度规定,说白了,都是“复合型”的金融高手,可惜不走正路。

诈骗的闭环已经形成,前几年地下钱庄大案涉及的金额几百亿就算惊人了,而现在一整就是上万亿,

从大的方面说,一国的国际收支平衡和汇率问题非常重要,特别是在一些有摩擦的时段里,一万多亿的规模影响还是很大的。

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